オペレーショナルリスクとレジリエンス

落とし穴を回避し、損失を最小限に抑える――オペレーショナルリスク管理はここから始まりますが、ここで終わってはなりません。私たちは企業がリスクを軽減し、レジリエンスと効率性を向上し、成長を推進できるオペレーティングモデルを開発できるよう支援します。

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オペレーショナルリスクとレジリエンスにとっての嵐の時代が到来しています。新しいテクノロジーが新しい懸念を生み出し、規制環境は進化し続けています。そして、ショックを吸収する能力は戦略的優先事項となっています。しかし、 コスト圧力が高まる中で、鍵となるのは効率と効果のトレードオフを避けるオペレーショナルリスク管理の枠組みを見つけることです。

オペレーショナルリスクとレジリエンスに対するBCGのアプローチ

私たちの見解はシンプルです。最高水準のレジリエンスリスク管理は競争優位性となります。これにより企業は混乱を避けるだけでなく、プロセスを合理化し、オペレーションのレジリエンスを向上させ、価値を創出することができます。しかし、これらは簡単なことではありません。優れたレジリエンスリスク管理には、適切なガバナンス、プロセス、役割、カルチャーが必要です。つまり、将来の不確実性を管理する準備を整え、組織を革新に向けて迅速に動かせる、オペレーショナルリスクの運用モデルが求められています。

企業を支援するために、私たちはオペレーショナルリスクに関する深い経験と、 組織設計から 生成AIまでの機能的および技術的分野にわたる専門知識を組み合わせた独自の運用モデルを開発しました。私たちはリスク分類からエンド・ツー・エンドのリスク部門の変革にいたるまで、オペレーショナルリスク管理のあらゆる側面について組織と協働します。これは4つのステップを中心に構築された包括的なアプローチです。

オペレーショナルリスク管理を事業戦略に組み込む
オペレーショナルリスクは幅広い領域に関係があります。企業のプロセス、スタッフ、システムから生じるあらゆるリスクが含まれます。どこに、どの程度、危険が潜んでいるかを理解することが重要です。私たちは顧客がリスク分類(関連するリスクのタイプ)を構築し、それを使用して、それが生じる確率と影響の両面でリスクを評価できるように支援します。この評価により、企業はリスク許容度を最適化し、各種オペレーショナルリスクに対して適切なリスクレベルを設定し、事業戦略に一致したリスク戦略を策定することができます。
オペレーショナルリスクのガバナンスと組織構造の確立
オペレーショナルリスクと回復力における重要な成功要因は、現場のマネージャー、リスク部門、および内部・外部監査人という三つの防御ラインにわたる役割と責任を明確にすることです。私たちは、クライアントが決定権を定義し、権限委譲と統治の正しいバランスを保つことで、日々の業務を滞らせることなく、効果的にオペレーショナルリスクを管理できるように支援します。
強力なリスク管理フレームワークを導入する
オペレーショナルリスク管理のためのオペレーションモデルの中心にあるのは、リスクの評価、軽減、監視のためのメカニズムです。私たちは、組織が潜在的および新たなリスクに的確に対応し、適切なタイミングで適切な行動を取るためのプロセス、プレイブック、報告、テストを開発します。私たちは リスク分析 AIなどのテクノロジーが効率性と有効性を強化できるところを特定します。そして、リスク管理機能が本来あるべき姿で機能するように対策を策定します。
オペレーショナルリスク管理のイネーブラーを活用する
いかなるリスク管理モデルにおいても、 スタッフ テクノロジー カルチャーが主な要素で、これに変化の触媒が加わる可能性もあります。私たちはリーダーの主導のもとで、オペレーショナルレジリエンスを重要な戦略的目標とするカルチャーを確立できるよう支援します。そして、私たちはデータとAIの力を活用して予測分析を推進するとともに、視覚的なダッシュボードの構築を強化します。その結果、適切な情報が適切なタイミングで適切な人々に届き、オペレーショナルリスクに関する迅速で的確な意思決定が可能になります。

オペレーショナルリスクとレジリエンスにおけるクライアント支援事例

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BCGのオペレーショナルリスク コンサルティングチームは欧州の銀行に対し、リスク組織を再編成し、コストを最大20%削減しながら、効率性を高めるアクションプランの策定を支援しました。主な構成要素は、新しい組織体制を構築し、責務を明確にし、中心的なリスクグループと銀行の子会社とのやり取りを最適化するガバナンスを設けて、デジタルテクノロジーにより、オペレーショナルリスクの管理を強化・合理化したことです。
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あるフィンテックのスタートアップ企業に対し、わずか6カ月間でパートナー数を14から25に増加させ、顧客プロフィールとリスクを評価するための3つのスコアカードを導入する支援を行いました。私たちはリスク管理部門のための体制とガバナンスなど、エンド・ツー・エンドのオペレーショナルリスクシステムを開発しています。BCGの専門家は、リスク承認を迅速化するためのガードレールを定義し、ダッシュボードを設計し、他のフィンテック企業との提携に関するルールを作成しました。

オペレーショナルリスクとオペレーショナルレジリエンスについての論考など

オペレーショナルリスク管理領域のエキスパート

BCGのリスク管理領域のエキスパートは、クライアントのオペレーショナルリスク管理や、オペレーショナルレジリエンスの向上に向けた支援を行います。エキスパートの一部をご紹介します。

Managing Director & Partner

Brian O'Malley

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