ウェルスマネジメント

そのうえ、顧客の期待も急速に進化しています。明確なコミュニケーションは重要です。富裕層顧客は、自分が何に対価を支払っているのかを正確に知りたいと考えており、ウェルスマネジメント事業においては顧客がどの程度なら支払ってもよいと考えているのかをよりよく理解することが求められます。顧客はデジタルアプリや機能、チャネルの利便性を求めるようになってきていますが、ウェルスマネジメントにおけるデジタル戦略は、銀行やその他のセクターに大きく後れをとっています。

BCGはウェルスマネジメント事業を営む企業と連携して業界の未来について検討し、その変化が自社の戦略にどのような影響を与えるか十分に理解し、競争優位性を解き放つことができるよう支援しています。

BCGのウェルスマネジメント業界への支援

• 成長&戦略。成長戦略は、ウェルスマネジメント事業の成功を左右します。BCGのウェルスマネジメント領域の専門家はクライアントと連携して、自前の成長とM&Aや買収を通じた成長、双方の目標を達成し、オペレーションモデルを戦略の方向性に合致させるとともに、効率性を追求することを目指します。
• スマートレベニュー。利益率の縮小に伴い、金融機関は利益だけでなくトップラインも重視せざるを得なくなっています。BCGは、収益向上の最大のカギであるプライシング（価格戦略）、営業組織の効率性とパフォーマンスマネジメントを重視することで、この難題に対応します。
• オペレーション&テクノロジー。ウェルスマネジメント企業は、レガシーシステムやサイロ化された業務などの社内のハードルに加え、リスクマネジメントの負担の増大や規制の変化という外部的な課題に直面しています。BCGのウェルスマネジメント企業に対するサポートはこの両方のニーズに対応し、継続的な成果の実現、高い適応力、部門間における最適なコラボレーションを実現します。
• クライアントサービスモデル。ウェルスマネジメント業界においては、顧客の期待の高まりにより、商品起点の考え方から顧客中心主義に移行することが求められています。私たちは、顧客のセグメンテーション、価値起点の商品開発、包括的なアドバイザリー提案に関する豊富な経験を活用し、ウェルスマネジメント企業が差別化された顧客のジャーニーを構築できるよう支援します。
• デジタル。ウェルスマネジメント業界は、膨大なデータにアクセスできるにもかかわらず、アドバンストアナリティクスの導入が遅れています。顧客のライフサイクル全体にわたる、バリューチェーン横断的なデータの活用を含むデジタルトランスフォーメーションにより、収益を50％拡大し、運営コストを20％削減することが可能です。BCGのウェルスマネジメントのエキスパートは、社内のアドバンストアナリティクス、デジタルプラットフォーム、デジタルインキュベーションの専門家と連携し、顧客サービスの向上と長期的な可能性を引き出しています。
• データアセットとベンチマーク。BCGは、科学と深い市場知識が融合した独自のウェルスマネジメントデータベースモデルを長年にわたり蓄積しています。具体的には、Global Wealth Market Sizing、そしてGlobal Wealth Manager Performance Benchmarkingなどが挙げられます。BCGのGlobal Wealth Market Sizingデータベースは、97の市場と18の国際金融センターにおける個人金融資産を評価するデータベースで、世界の富の99%をカバーしています。BCGのGlobal Wealth Manager Performance Benchmarkingには、毎年130以上の企業が参加しています。財務パフォーマンスと業務効率のあらゆる側面を、グローバルおよび地域別に網羅する、独自のデータベースです。