This is no time for complacency. The improving interest rate environment may provide temporary relief, but banks need to use this cushion to fund their transformation.
Our Approach to Wholesale Banking Business Challenges
Our solutions address fundamental elements of the corporate banking reinvention journey:
- Data and Analytics: We accelerate and capture profit potential by using advanced data and analytics in a proven change management approach to grow profit by approximately 15% to 20%.
- Radical Cost Reduction: We identify the most relevant cost vectors, as well as those with the most impact, to go beyond tightening the belt to achieve a radical cost reduction of 20% to 30%.
- Balance Sheet Optimization: We help clients develop a new dynamic capability to integrate stress testing with balance sheet optimization, to support financial resilience and create a fortress balance sheet.
- Sustainable Finance: We work with wholesale banks to define and implement their decarbonization ambitions, helping them drive sustainable finance impact through operating-model redesign, risk management, and solutions for their clients and their products.
- Digital Transformation: Digital transformation is imperative to prepare wholesale banking for the future. We help clients identify the most effective levers of a digital transformation to drive significant profitability and guarantee relevance in the post digital age.
- Large Regulatory Tech Programs: Many wholesale banks have legacy IT architecture systems that are inflexible, hinder time to market, and incur increasing costs. Our specialists help clients choose the best structure with cross-asset functionality to meet their specific needs.
ホールセールバンキングにおけるBCGのクライアント支援の紹介
グローバル投資銀行の大規模かつアジャイルなトランスフォーメーションの実行を支援しました。3年間で2億ドルのインパクトが見込まれるとともに、商品の市場投入までの期間が3～5分の１に短縮され、生産性が2～3倍に高まり、顧客満足度と従業員エンゲージメントが向上しました。
アジアパシフィック地域の大手銀行の1年間のデジタルトランスフォーメーションプログラムを支援しました。これにより、同社のデジタルおよび業務における課題解決能力が大幅に改善されました。このパイロットの初月に、10を超える新たな戦略上重要な顧客との取引がスタートし、50億円の追加融資が承認されました。
米国の商業銀行向けに、予測機械学習モデルに基づく営業現場向けの収益・リスクの可視化ツールを設計し、350人以上の最前線スタッフに顧客帳簿の完全な透明性を提供するとともに、顧客にパーソナライズされた提案を行えるようにしました。その結果、この銀行は離反リスクのある顧客を6カ月前に、倒産リスクのある顧客を12カ月前に特定できるようになり、年間収益が3,000万ドル拡大すると見込んでいます。
リサーチとベンチマーキングを専門とするBCGのグループ企業、Expand Researchでは、テクノロジーやオペレーション、リスクやコンプライアンス、市場データなどに関する診断を提供し、ホールセールバンキングや投資銀行に向けた深いインサイトを提供しています。
Our Insights on Wholesale Banking
Article
2023年2月21日
By moving early, banks can enjoy higher returns, capture key relationships across the value chain, and gain share in two growing markets.
Article
2022年12月8日
Regulators, development banks, and financial institutions hold the key to reaching net zero in the region. How can they approach the transition for the benefit of all stakeholders?
Article
2021年5月6日
Savings are waiting to be tapped in many areas. Banks that take an aggressive approach to improving procurement can boost net income before taxes by 3% to 4%.
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2021年2月18日
Wholesale Banking Reinvention
The wholesale banking business ecosystem faces numerous challenges and disruptions in its value chain—navigating an evolving regulatory framework,
reducing costs, optimizing capital, and developing sustainable finance and investing practices.
Video
2023年7月26日
What’s Possible? GenAI and Banking
Banks have plenty of customer data and tech expertise, but will need to balance the opportunities of generative AI against privacy, accuracy, and compliance concerns.
Michael Strauss takes a look at tomorrow's opportunities.
Meet Our Wholesale Banking Consulting Leaders
BCG’s wholesale banking consulting teams comprise industry practitioners; technology, data, and
artificial intelligence specialists; and
climate, finance, risk, and regulatory experts. These teams support banking and nonbanking institutions across the wholesale banking ecosystem on a global scale.
