中國信託商業銀行(CTBC Bank)與波士頓顧問公司(BCG)發布最新報告發現,受惠於人均所得增加及投資收益成長,臺灣的整體個人財富於2023年創新高,達到新臺幣194兆元,預估至2027年將以每年6%的高成長率持續增長,達到243兆元;而資產淨值逾新臺幣一億元的高資產客群,將是整體財富市場重要増長來源,對私人銀行、私人財富管理業務發展將產生深遠的影響。
台北,2024年3月29日——全球財富管理產業在最近幾年經歷了不小的調整,根據中國信託商業銀行(CTBC Bank)與波士頓顧問公司(BCG)共同發表的最新研究指出,臺灣上市櫃公司連續數年營收成長、投資市場也有亮麗表現,使得臺灣整體個人財富大幅成長。高資產客群的傳承需求,不再只著重「轉移」,而是關注「財富永續」,承接家族財富的「新富世代」也逐漸嶄露頭角,皆為產業指引新動能和新方向。
《2024臺灣超高資產客群財富洞察報告:臻富永傳,超高佈局》由中國信託商業銀行與BCG共同撰寫,為臺灣首份深入探討資產淨值新臺幣一億元以上之高資產客群、以及資產淨值十億元以上之超高資產客群需求的報告。BCG在全球和大中華區財富管理行業深耕二十餘年,所發佈的《全球財富管理報告》、《大中華區財富管理與私人銀行報告》,在金融服務領域位居領導地位。
BCG亞太區金融機構專項負責人陳昭蓉表示:「『億元以上高資產客群』是臺灣私人財富市場的主要客群。我們的分析顯示,他們對財富管理傳承的需求,已從『和諧轉移』轉向關注『財富永續』。我們希望透過這份報告探索產業發展的新動能和新方向,引領臺灣高資產客戶的財富管理服務加速轉型升級。」
此報告於2023年9月至11月採取量化問卷與質化訪談的研究方法。量化問卷方面,透過線上與紙本方式,總共蒐集152份有效問卷,並且依資產淨值規模、財富來源、企業傳承代序等細分,皆具統計分析樣本有效性。質化訪談方面,為客觀反映臺灣高資產客群市場的全貌,訪談數十位臺灣高資產客群人士及私人銀行、私人財富管理機構的資產規劃專家、BCG產業專家等,提供清晰且深刻的洞察。
BCG董事總經理暨合夥人陳威震表示:「從客戶結構來看,儘管55歲以上的企業主,仍是臺灣高資產客群的中堅力量,但承接家族財富或企業之第二代、第三代的『新富世代』和財富大於新臺幣10億元的『十億超高資產客群』為兩大新興客群,將對未來臺灣市場的財富管理需求產生結構性影響。」
億元以上高資產客群為成長主力
受惠於人均所得增加及投資收益成長,臺灣個人財富持續創高,到2023年達到新臺幣194兆元。預估2027年以前,將以每年6%年複合成長率持續增長,達到新臺幣243兆元。其中,資產淨值逾新臺幣一億元的高資產客群,預估2027年前累積財富總額將以9%的年複合增長率持續擴大,為整體財富市場重要增長來源。
綜觀本報告有三大發現:
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