AI Transformation for Future-Ready Functions

We meet often with CEOs to discuss AI—a topic that is both captivating and rapidly changing. Drawing on our experience with over 1,000 AI programs in the past year, we are sharing a new series of playbooks designed to help CEOs and senior executives navigate their AI transformation journeys. With both predictive and generative AI at an inflection point, and even more exciting opportunities on the horizon, our focus for 2024 is turning AI’s potential into real profit.

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金融を再構想するアプローチ

金融機関向けコンサルティングチームは、コンサルティングの標準的なプレイブックにとらわれず、従来とは異なる、クライアントとの協業のやり方を模索しています。BCGのエキスパートは金融業界への洞察とクライアント組織のあらゆる階層との真のコラボレーションにより、真のインパクトをもたらします。成長と革新のどちらをも重視し、単に機能するだけでなく、時の試練にも耐えうるパーソナライズされたソリューションを創造します。


金融業界向けの支援は深い知見と、機能を横断する３つの中核的な組織能力に支えれられています。

金融サービスのデジタル化への総合的アプローチ

金融機関は通常、すべての顧客とのやりとりを処理するために、およそ4,000のプロセスを実行しています。この複雑性の高さは、デジタル化、パーソナライゼーション、オペレーションにおけるテクノロジー活用の進化の側面で、銀行業務が他業界に遅れをとる要因であるといえます。BCGはサービスのデジタル化やAI、アドバンストアナリティクスをフルに活用し、焦点を絞った変革、および高度な目標を設定した大規模かつエンドツーエンドの事業変革の双方を支援し、すべての業務分野の課題に取り組みます。

持続可能性、気候変動、金融サービスのためのソリューション

クライアント金融機関が自社の強みを生かして金融包摂、人権、生物多様性などの社会・環境関連のトレンドにアプローチし、気候変動やサステナビリティの課題に取り組めるよう、BCGは組織全体でサポートしています。BCGの専門チームは、気候変動の緩和策やネットゼロの目標設定に加え、クライアントが金融サービスを通じて真の社会的インパクトを創出できるよう支援します。

リスクとコンプライアンスへの対応を通じた競争優位の構築

環境規制、制裁の可能性、サードパーティリスク。規制遵守でのミスがもたらす損害の大きさは周知の通りです。BCGは、銀行がリスクを軽減し、新たな消費者行動、進化するビジネスモデル、規制の変化などに対応できるよう支援しています。多くの場合、デジタル規制やコンプライアンス・モニタリング・ソリューションの導入できるようコアプロセスを再設計することでそれが可能になります。

金融機関の支援事例

BSF’s Path to a Banking System Upgrade

Banque Saudi Fransi, one of the largest banks in Saudi Arabia, worked with BCG to introduce a core banking system—and implement it seamlessly.

How Citizens Is Competing—and Winning—Against Fintechs

Michael Ruttledge, CIO of Citizens, explains how a digital transformation has allowed the company to compete against fast-moving startups.

オペレーティングモデルのトランスフォーメーション

300,000名以上もの従業員を有するある世界的な銀行は、そのオペレーティングモデルを抜本的に改革する必要がありました。BCGは、顧客の経済性に基づいて、目標とする新しいビジネスモデルを定義しました。そのうえで、銀行のオペレーティングモデルを、そのチャネル、製品、サービス、組織構造を通じて顧客により大きな価値を提供できるよう再設計しました。このトランスフォーメーションにより、この銀行では収入に占めるコストの比率が、54%から48%へと順調に低下し、コストベースラインが10％低下したほか、1年後には10億ドルのコスト削減が実現できました。

エンドツーエンドのデジタルバンキング

ある従来型の銀行は、新規顧客の獲得に四苦八苦していました。BCGの市場調査によると、デジタル機能の改善がそれに打ち勝つカギでした。BCGは、この金融機関のトランスフォーメーションを加速し、最先端のデジタルバンクを構築するまで一気通貫で支援しました。このプロジェクトではInQbate by BCGを活用し、説得力のあるユーザー体験をデザインしたほか、運用プロセスを調整し、わずか10週間で完全な技術スタックを設計しました。

充実した顧客体験

私たちは、グローバルに展開するクレジットカード会社と協業し、競争力向上を妨げていたテクノロジープラットフォームの制約を克服しました。BCGは、5年間におよぶ根本的なシステムトランスフォーメーションを行い、ビッグデータやアドバンストアナリティクスをフル活用して、最先端の顧客体験を提供する新たなアーキテクチャを開発しました。このトランスフォーメーションは、複数年度にわたり収益にプラスの影響を与え、リスク調整後の収益は1年で最大5億ドル増加しました。

ビジネスの基準の向上

ある世界的な投資銀行が証券詐欺疑惑への対応を迫られた際、BCGは8カ月に及ぶ全業務・地域にわたる業務基準の見直しを支援しました。これにより、情報開示と証券組成基準についての新しい基準の策定、プロダクトに関するドキュメンテーション、業務報告についての新たな基準の策定、行動規範の更新、ガバナンスの改善、業績評価とトレーニングの強化など、39件の公開提言がなされました。

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  CO2 FI by BCG

  は金融機関が気候変動対策の目標を達成できるよう支援することを通じ、金融業界におけるネットゼロの実現のサポートするAI搭載型ソリューションです。
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  InQbate

  InQbate by BCGは、デジタルバンクを構築するうえで必要な、基礎的要素のすべてを備えた、デジタルバンキングプラットフォーム、かつアクセラレーターです。
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  フロントツーバックのデジタル化

  全社にわたるフロントツーバックのデジタル化により、金融機関はデジタルのすべてのレバーを活用できるようになり、銀行業務に大変革をもたらすとともに、価値を解き放つことができます。
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  Smart Banking AI

  AIを金融サービスに適用することで、銀行はカスタマイズされたソリューションを提供し、顧客との深い関係を築くことができます。SmartBanking AIの仕組みをご覧ください。
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  FinTech Control Tower by BCG

  グローバル市場をカバーするBCGのフィンテックプラットフォームは、独自開発したデータツール、最新のマーケットインテリジェンス、BCGの専門知識を活用し、クライアントがビジネス機会を明らかにし、自社のフィンテックに関連する施策を実行する支援をします。

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